En tiempos de incertidumbre económica, las pequeñas y medianas empresas (PYMES) enfrentan grandes desafíos para mantener su estabilidad y crecimiento. La falta de financiamiento genuino, los mercados volátiles, y los costos operativos fluctuantes son sólo algunos de los problemas que complican el panorama. Incluso las proyecciones y pronósticos para el 2025.
Sin embargo, con una gestión financiera adecuada preventiva y decisiones estratégicas bien fundamentadas, las PYMES pueden no solo superar estos obstáculos, sino también prosperar.
1. Entendiendo el contexto económico actual
“El 2024 ha sido un año difícil para la mayoría de las PYMES en América Latina. Un informe de Integralys Consulting Group revela que el 55% de los CEOs considera que la inestabilidad macroeconómica y las restricciones de capital son los principales desafíos que enfrentan.”
El contexto global no es menos complejo: cambios geopolíticos, situaciones críticas que impactan en precios ligados a las economías según cada lugar (alimentos, energía, petróleo), incluso varias de las divisas regionales llegaron a situarse entre las más depreciadas del mundo, luego del recorte de tasas hecho por EE. UU recientemente.
Estas son algunas de las «fuerzas estructurales» que están minando la estabilidad mundial, según el Foro Económico Mundial.
En Argentina, la situación es igualmente desafiante. La inflación sigue siendo un problema estructural, y la presión sobre los costos operativos ha alcanzado niveles que se estima se van a mantener. Para muchas PYMES, la supervivencia depende de cómo puedan manejar estos costos con impacto en las FINANZAS mientras buscan formas de mejorar la rentabilidad en un contexto recesivo e incierto en muchos frentes de análisis.
2. Tres pilares clave para gestionar las finanzas en tiempos de crisis
a. Toma de decisiones basada en datos: el poder de la analítica
Nuestro mundo está inundado de datos. Pero estos datos son tan valiosos como los conocimientos y las decisiones que permiten. Sin una comprensión y un contexto adecuados, incluso los datos más precisos y completos pueden malinterpretarse o infrautilizarse. Nuestras propuestas y servicios están diseñados para ayudar a las empresas y profesionales a hacer un uso efectivo de la información que recopilan, interpretan o presentan.
Las organizaciones pueden generar valor financiero mejorando el uso de los datos, envolviendo productos con funciones y experiencias analíticas y vendiendo soluciones basadas en buena información. Desarrollar capacidades organizativas y maximizar los resultados de la monetización de datos en toda la organización impulsa:
Beneficios:
- Precisión en la toma de decisiones estratégicas.
- Identificación de oportunidades de crecimiento.
- Mitigación temprana de riesgos financieros.
b. Gestión estratégica de costos: maximizar la rentabilidad
Una adecuada gestión es crucial para afrontar los cambios internos y externos que pueda enfrentar este tipo de empresas
¿Cómo pueden las PYMES cuidar sus finanzas y lograr sus objetivos?
“Al diseñar una estrategia financiera, es fundamental considerar los plazos, la tolerancia al riesgo y el estado actual de las finanzas de la empresa”
El segundo pilar enfoca entre otras áreas la optimización de costos. En un entorno económico volátil, controlar y reducir los costos operativos es fundamental para mantener la rentabilidad. Una buena gestión de costos no solo se centra en recortar gastos, sino en evaluar constantemente la eficiencia de los recursos.
Aquí, el modelo de costeo por actividades (ABC) puede ser una herramienta clave para identificar cambios positivos y hacernos mejores preguntas sobre la situación del Negocio con impacto en decisiones de marketing y ventas principalmente.
Las PYMES que implementan prácticas de ahorro inteligente pueden mejorar sus márgenes de beneficio y asegurar la sostenibilidad a largo plazo. Además, fomentar una cultura organizacional enfocada en la eficiencia y la responsabilidad en el uso de los recursos.
Beneficios:
- Reducción de costos innecesarios.
- Mejora de márgenes de beneficio.
- Incremento de la eficiencia operativa.
c. Adaptación al entorno económico: flexibilidad y resiliencia
El tercer pilar para enfrentar la incertidumbre es la capacidad de adaptación. Las empresas deben ser capaces de ajustar sus estrategias rápidamente en respuesta a cambios del mercado. Esto incluye la diversificación de productos y mercados, la adopción de nuevas tecnologías y la reestructuración de procesos operativos para mejorar la eficiencia.
La flexibilidad es clave en tiempos de crisis, y las PYMES que logran adaptarse a las nuevas realidades del mercado son las que sobreviven y prosperan. Para asegurar la resiliencia, es fundamental desarrollar planes de contingencia y estar preparados para afrontar posibles fluctuaciones en la demanda o el acceso al financiamiento.
Beneficios:
- Capacidad para ajustarse rápidamente a los cambios del mercado.
- Resiliencia ante crisis económicas recurrentes
- Competitividad sostenida en un entorno volátil.
3. Recomendaciones para fortalecer las finanzas de tu PYME
Frente a un panorama económico incierto, es fundamental que las PYMES adopten estrategias financieras preventivas y prácticas sanas para mantenerse a flote. Aquí te dejamos algunas recomendaciones prácticas para fortalecer las finanzas de tu empresa:
- Evalúa constantemente tu situación financiera: Utiliza herramientas de análisis financiero para evaluar regularmente los flujos de caja y los márgenes de beneficio.
- Optimiza los costos: Implementa modelos de costeo estratégico para identificar áreas donde puedas reducir gastos sin comprometer la calidad de tu producto o servicio.
- Diversifica tus fuentes de ingresos: Considera la posibilidad de explorar nuevos mercados o líneas de negocio para no depender de una sola fuente de ingresos e incrementar la monetización de tu negocio poniendo los datos a trabajar.
- Desarrolla una cultura de ahorro y eficiencia: Fomenta en tus equipos conocimiento financiero, sobre todo en aquellas áreas ó mandos medios no especialistas (ventas, compras, operaciones, etc )
CLAVE “El objetivo de la analítica empresarial es determinar qué conjuntos de datos son útiles y cómo se pueden aprovechar para resolver problemas y aumentar la eficiencia, la productividad y los ingresos”
En conclusión, enfrentar la incertidumbre requiere una combinación de análisis basado en datos, gestión estratégica de costos y una capacidad de adaptación constante. Las PYMES que logren implementar estos tres pilares estarán mejor preparadas para navegar las tormentas económicas y prosperar en tiempos desafiantes. ¡En Prácticas y Gestión estamos aquí para acompañarte en este proceso!